실전 투자 루틴 #13. 수익 흐름 엑셀 시트 – 내 돈의 흐름을 ‘보는 습관’ 만들기

보이지 않으면 관리할 수 없고, 관리하지 않으면 잃게 됩니다

 

 

“투자하고는 있는데… 지금 수익이 나는 건가요?”
“내가 올해 얼마나 벌었는지 계산해 본 적 없어요…”
“그냥 잔고만 보는데, 뭐가 문제죠?”

주식 투자에서 가장 간과되기 쉬운 부분은
바로 **내 돈의 흐름을 ‘정확히 보는 것’**입니다.

📌 계좌에 있는 숫자만 보는 건 ‘현재 상태’일 뿐,
수익 흐름은
✔ 언제 얼마를 넣었고
✔ 어떤 종목이 수익을 냈고
✔ 전체 자산이 어떤 흐름으로 변화하고 있는지를
정리하고 추적하는 습관입니다.

이번 글에서는 엑셀을 활용한 수익 흐름 관리법을
초보자도 따라 할 수 있도록 쉽게 안내해드릴게요.

 

✅ 왜 수익 흐름 관리를 해야 하나요?

1. 매매의 질이 좋아집니다
   → 불필요한 종목 제거, 집중 투자 가능
2. 손실을 조기에 인식할 수 있습니다
   → 마이너스가 커지기 전 대응 가능
3. 포트폴리오 위험 관리가 쉬워집니다
   → 특정 섹터/종목 과다 비중 방지
4. 자기 객관화가 됩니다
   → 잘한 전략 vs 못한 전략 분류 가능

 

✅ 기본적으로 관리해야 할 항목

 

항목	설명
종목명	어떤 주식 or ETF에 투자했는지
매수일 / 매도일	타이밍 추적 가능
매수가 / 수량	총 투자금 계산
현재가 / 수익률	실시간 손익 파악
보유 중 여부	장기 vs 단기 구분
배당 수익	현금 흐름 포함 시 중요
비중(%)	전체 자산 대비 비중 확인

📌 추가로 매월 총 수익률, 누적 수익률, 배당금 합계 등도 함께 추적하면 금상첨화!

 

 

✅ 수익 흐름 엑셀 시트 예시

 

종목명	매수일	수량	매수가	현재가	수익률	비중
삼성전자	24.02.01	10	68,000	72,000	+5.88%	20%
TIGER 미국S&P500	24.02.10	5	13,000	13,900	+6.92%	30%
KODEX 고배당	24.03.01	20	9,000	9,200	+2.22%	15%

✔ 매월 또는 분기별로 ‘비중 조절’과 ‘재매수 여부’ 판단이 가능합니다.

 

✅ 엑셀 시트, 어떻게 만들면 좋을까?

1. 기초 틀 만들기
   → 종목명 / 수량 / 매수가 / 현재가 / 수익률 / 비중
2. 자동 계산 수식 추가
   → =(현재가-매수가)/매수가*100 등
3. 차트 시각화
   → 전체 포트폴리오 비중 원형 차트
   → 누적 수익률 선 그래프 등

 

 

✅ 나만의 투자 보고서 만들기

한 달에 한 번, 다음과 같은 형태의 ‘요약 보고서’를 만들어보세요:

📌 월간 투자 성적표

• 총 투자금: 500만 원
• 총 수익: +26만 원 (+5.2%)
• 배당 수익: 21,000원
• 베스트 종목: TIGER 미국S&P500
• 개선 필요: 중소형주 비중 과다 → 분산 필요

👉 이 습관 하나만 있어도
‘나는 어떤 투자자인가?’가 눈에 보입니다.

 

 

✍️ 마무리 – 눈으로 보는 습관이 ‘지속 가능한 수익’을 만듭니다

“숫자가 보이면, 전략이 보이고
전략이 보이면, 수익이 따라옵니다.”

수익 흐름을 관리하는 건
계좌를 들여다보는 게 아니라
자산을 설계하는 뇌를 훈련하는 습관입니다.

👉 오늘부터 엑셀 시트를 만들어
당신의 투자 흐름을 ‘보이는 자산’으로 전환해보세요.